Glossaire

Actionnaire familial Family & Co

L’actionnaire familial est le seul actionnaire dont l’implication dans l’entreprise ne résulte pas d’une décision volontaire d’investir (sauf s’il rachète des titres); pourtant, il lui est en général, demandé de rester longtemps, d’où la nécessité pour lui de travailler sur les raisons de rester au capital de l’entreprise, à sa génération.

Charte Family & Co

La charte est un document souvent court, qui a pour but de fédérer les actionnaires familiaux en un bloc souvent majoritaire, dont la stratégie d’investisseurs sera clairement définie, connue de tous les signataires, et donc mieux comprise (notamment des dirigeants du groupe familial).

Family Board Family & Co

C’est un organe dédié, un « espace actionnaires », sans enjeu de pouvoir, qui met un peu de méthode dans le contexte familial de l’actionnariat ; il ne fait double emploi ni avec le conseil d’administration, ni avec l’assemblée générale.

Gouvernance Family & Co

La gouvernance c’est l’ensemble des règles qui fixent la façon dont le pouvoir peut être exercé (décisions, contrôle, etc…), notamment (mais pas seulement) dans les sociétés à capitaux familiaux.

Philanthropie familiale Family & Co

Action altruiste initiée par une ou plusieurs personnes privées, quelle que soit la forme juridique retenue, pour laquelle le fondateur ou certains membres de sa famille jouent un rôle de gestion ou de gouvernance.

Ressources Humaines Familiales Family & Co

Les ressources humaines familiales constituent une « ressource rare », qui doit être traitée comme telle, qu’il s’agisse de collaborateurs, d’administrateurs, de dirigeants familiaux,ou encore « d’associés-ambassadeurs ». A chaque rôle de l’actionnaire, sa formation et son parcours.

Succession de dirigeants Family & Co

Que cette succession se fasse au sein de la famille ou au profit d’un non familial, la succession de dirigeants représente un moment de fragilité pour l’entreprise et pour l’actionnaire : à traiter sur le long terme et en profondeur, avec un accompagnement adapté… pour réussir.

Allocation d’actifs Family & You

Une personne disposant de liquidités souhaite les placer de manière cohérente par rapport à ses autres actifs, financiers ou non financiers, avec pour objectif d’obtenir une certaine rémunération (complémentaire ou principale). L’allocation d’actifs consiste à répartir ces liquidités sur différents supports pour atteindre l’objectif visé, par exemple, le rendement le plus élevé possible avec un risque de perte le plus faible possible.

Family Office Family & You

Un véritable Family Office est une société indépendante de toute banque ou établissement financier, qui accompagne un client privé sur l’ensemble des questions que celui-ci rencontre et qui est rémunéré pour accomplir cette tâche: les missions vont des plus quotidiennes (secrétariat privé) aux plus techniques (finance, ingénierie juridique etc…).

Ingénierie patrimoniale Family & You

L’ingénierie patrimoniale permet d’analyser et de suivre en continu la situation juridique ou fiscale d’un client pour l’adapter à l’évolution de la législation, de la situation personnelle etc… qui change forcément avec l’âge, la situation professionnelle etc… La « bonne ingénierie » ne se conçoit qu’en continu.

Mandat de protection future Family & You

Le mandat de protection future est un contrat qui permet à une personne (mandant) de désigner à l’avance le (ou les) personnes (s) (mandataire) en charge de réaliser les actes nécessaires à la protection de sa personne et/ou sur tout ou partie de son patrimoine, pour le jour où elle ne serait plus en état, physique ou mental, de le faire seule.

Secrétariat privé Family & You

Le secrétaire privé, selon l’étendue de la mission qui lui est confiée, prend en charge l’ensemble des documents administratifs d’un client et/ou ses prévisions de trésorerie etc. Il établit des tableaux de bord poste par poste, renégocie certains contrats et centralise les documents à conserver : les factures sont réglées à temps, le budget respecté, les travaux négociés, les employés de maison rémunérés…Et du temps est libéré !

Supervision d’actifs Family & You

Par souci de diversification, un client qui dispose d’un patrimoine financier important va sélectionner plusieurs établissements pour gérer ses capitaux. En diversifiant, il perd souvent la vision globale de ses avoirs : comment est-il investi ? Quel est son niveau de risque ? Qui performe ? La supervision globale permet de suivre les objectifs et les performances, d’établir de manière régulière un document de synthèse de l’ensemble des comptes, et de réunir les gestionnaires pour leur donner les orientations de gestion que souhaite le client, sans jamais intervenir dans celle-ci.